De klantmedewerker financiële dienstverlening toont professioneel en klantgericht gedrag. In zijn werk richt de klantmedewerker financiële dienstverlening zich in de meeste gevallen op het voorbereiden van kwalitatief hoogwaardige financiële adviestrajecten die aansluiten bij de klantvraag. Het eigenlijke adviseren over financiële producten waarvoor de klantmedewerker niet bevoegd is te adviseren laat de klantmedewerker financiële dienstverlening over aan gediplomeerde adviseurs. Een uitzondering hierop betreft de producten betaal- en spaarrekeningen: de klantmedewerker financiële dienstverlening verschaft hierover informatie én advies in de eerste lijn van de financiële dienstverlening. Inbegrepen zijn hieraan verbonden spaar- en betaalfaciliteiten en elektronisch geld. Hij respecteert de privacy van de klant en gaat integer met gegevens om. Adviezen van de adviseurs van de organisatie, dan wel zijn eigen adviezen, worden door de klantmedewerker financiële dienstverlening traceerbaar vastgelegd, zodat later is terug te halen of een bepaalde transactie op een juiste wijze tot stand is gekomen. De klantmedewerker financiële dienstverlening heeft een dienstverlenende houding. Hij stelt het belang van de klant en de adviseur van de organisatie centraal. Hij heeft een eigen verantwoordelijkheidheid voor het ondersteunen van de afhandeling van de vraag van de klant (bij betaal- en spaarrekeningen gaat het over het zelf afhandelen van de vraag van de klant) en stelt zich pro-actief op. De klantmedewerker financiële dienstverlening heeft een duidelijk beeld van de kosten en de risico's van financiële producten. Hij is zich in zijn (meestal voorbereidende) financiële werk bewust van morele dilemma’s die kunnen ontstaan bij financiële transacties.